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Se pronostica que la economía se contraerá en los últimos tres meses de este año y seguirá contrayéndose hasta finales de 2023.

Las tasas de interés subieron al 1,75% mientras el Banco lucha por frenar el aumento de los precios, y ahora se prevé que la inflación supere el 13%.

El gobernador Andrew Bailey dijo que sabía que la reducción del costo de vida era difícil, pero que si no aumentaba las tasas de interés, sería «aún peor».

La razón principal de la alta inflación y el bajo crecimiento es el aumento de las facturas de energía, impulsada por la invasión rusa de Ucrania.

Un hogar típico pagará casi 300 libras esterlinas al mes por su energía en octubre, advirtió el Banco.

La recesión esperada sería la recesión más larga desde 2008, cuando el sistema bancario del Reino Unido se enfrentó al colapso, lo que detuvo los préstamos.

La depresión no será tan profunda como hace 14 años, pero puede durar el mismo tiempo.

El gobernador del Banco, Andrew Bailey, dijo que tenía «una gran simpatía y una gran comprensión por aquellos que más luchan» con el costo de vida.

«Sé que pensarán: ‘Bueno, ¿por qué subieron las tasas de interés hoy? ¿Eso no lo empeora desde esa perspectiva en términos de consumo?’, Me temo que mi respuesta a eso es, no porque me temo que la alternativa es aún peor en términos de inflación persistente».

El aumento de las tasas de interés es una forma de tratar de controlar la inflación, ya que aumenta los costos de los préstamos y debería alentar a las personas a pedir prestado y gastar menos. También puede animar a la gente a ahorrar más.

Sin embargo, muchos hogares se verán más presionados tras la subida de tipos de interés, incluidos algunos titulares de hipotecas.

¿Cómo me afecta una subida de tipos de interés?
‘El aumento de la tasa significa que debo £ 250 más al mes en préstamos’
¿El Banco de Inglaterra tomó la decisión correcta?
¿Qué es una recesión y cómo podría afectarme?
Ahora que las tasas han subido al 1,75%, los propietarios de viviendas con una hipoteca de seguimiento típica tendrán que pagar unas 52 libras esterlinas más al mes. Aquellos con hipotecas de tasa variable estándar verán un aumento de £59.

Significa que los titulares de hipotecas rastreadoras podrían pagar alrededor de £167 más por mes en comparación con antes de diciembre de 2021, y los titulares de hipotecas variables pagan hasta £132 más. Las tasas de interés han subido seis veces seguidas desde finales del año pasado.

Las tasas de interés más altas también significan cargos más altos en cosas como tarjetas de crédito, préstamos bancarios y préstamos para automóviles.

Patrick Reid, dueño de un negocio en Londres, debe £25,000 en tarjetas de crédito y préstamos y teme que un aumento en la tasa de interés le cueste.

Patrick Reid debe £ 25,000 en préstamos y tarjetas de crédito

» Actualmente pago alrededor de 1.800 libras esterlinas al mes, pero he calculado que, de forma conservadora, tendré que pagar otras 250 libras esterlinas al mes para estar al día con las deudas», dijo.

«Simplemente tendré que apretarme el cinturón y ser más cauteloso con mis gastos, lo que significa que todos esos artículos no esenciales se eliminarán de mi presupuesto».

Rebecca McDonald, economista jefe de la Fundación Joseph Rowntree, dijo que la inflación «asombrosamente» alta «va a afectar duramente a las familias de bajos ingresos».

«Muchos tomaron crédito para pagar sus facturas y se están atrasando en sus pagos. Esto será mucho más difícil de pagar con tasas de interés más altas que ponen a más familias en peligro financiero».

El canciller Nadhim Zahawi dijo: «La economía se recuperó con fuerza de la pandemia, con el crecimiento más rápido en el G7 el año pasado, y confío en que la acción que estamos tomando significa que también podemos superar estos desafíos globales».

Pero la canciller en la sombra, Rachel Reeves, dijo que el aumento de las tasas de interés y las sombrías perspectivas económicas eran «una prueba más de que los conservadores han perdido el control de la economía, con una inflación disparada que continuará, mientras que las tasas hipotecarias y de endeudamiento continúan aumentando».

Las facturas de energía ya aumentaron considerablemente este año, lo que redujo los ingresos de los hogares y provocó un crecimiento más lento de la economía del Reino Unido.

Rusia ha reducido los suministros a Europa mientras libra la guerra en Ucrania y aumentan los temores de que pueda cerrar los grifos por completo.

El potencial de los problemas de suministro de gas ha llevado a que el precio mayorista se dispare, lo que ha llevado a las empresas de energía a transferir esos costos a los clientes, lo que ha aumentado las facturas de energía de los hogares en cantidades sin precedentes.

Además de la energía, los hogares se han visto afectados por el aumento de los costes de la gasolina y el diésel y los precios de los alimentos.

El Banco advirtió que el crecimiento económico del Reino Unido ya se estaba desacelerando y agregó: «El último aumento en los precios del gas ha llevado a otro deterioro significativo en las perspectivas para el Reino Unido y el resto de Europa».

Se espera que la tasa de inflación se mantenga en «niveles muy elevados» durante gran parte del próximo año, dijo el Banco. Eventualmente regresará al objetivo del 2% del Banco el año siguiente.

Es la más penetrante de las sirenas de advertencia que emite el Banco de Inglaterra.

Anunciar el mayor aumento de tasas en más de un cuarto de siglo en un intento de moderar picos aún más altos de inflación de un increíble 13% es lo que el Banco de Inglaterra hizo hoy. Pero es su predicción de una recesión tan larga como la gran crisis financiera y tan profunda como la que se vio a principios de la década de 1990 lo que es el gran impacto aquí.

Esta es una recesión completa adecuada al mismo tiempo que se pronostica que la tasa de inflación alcanzará un máximo de 42 años. Es un ejemplo de la combinación de una economía estancada y alta inflación – estanflación.

Obviamente, generará preguntas sobre por qué las tasas se están elevando hacia una recesión en un momento en que los consumidores ya se están retirando del gasto.

La respuesta del Banco será que las tasas siguen siendo bajas según los estándares históricos y simplemente no pueden proporcionar más combustible para que estas tasas de inflación altas extraordinarias, pero con suerte temporales, duren años.